Burza - co je to a jak přesně funguje?

Pokud právě zkoumáte, jak obchodovat akcie, forex nebo komodity a vydělávat si touto činností dost zajímavé peníze, nebo zhodnotit své úspory, mějte na paměti, že to opravdu jde. Nejde o komplikovanou věc, když se tomu opravdu začnete věnovat. Rozhodně se to dá naučit. Ze začátku možná vyzkoušíte více strategií, indikátorů a způsobů analýzy. Postupem času si určitě i vy najdete ten svůj osobitý způsob, jak vydělávat na burze. Volte jednoduché strategie, indikátory i analýzy, které přináší výsledky v podobě zisků, jenž očekáváte. Řekneme si, co je to burza, burzovní indexy, kdo je burzovní makléř a mnoho dalších informací.

Co je to burza?

Burza je právnickou osobou oprávněnou organizovat na daném místě a ve stanovenou dobu poptávku a nabídku cenných papírů. Jde o instituci organizující trh s investičními nástroji. Na burze lze obchodovat s akciemi, cennými papíry, dividendovými a úrokovými kupóny. Po celém světě existuje také mnoho burz komodit.

Burza je akciová společnost, pro kterou platí ustanovení obchodního zákoníku.

Burzovní index je základní ukazatel, který hodně prozradí o vývoji trhu

Burzovní indexy jsou statistickým údajem, který funguje jako ukazatel vývoje daného trhu jako celku. Umožňuje investorům sledování vývoje v čase, a ti tak mají přehled, zda daný trh má růstovou, nebo naopak klesající tendenci. Mezi jeden z nejznámějších burzovních indexů patří například Dow Jones Industrial Average (DJIA), který se skládá z akcií třiceti velkých amerických společností.

Burzovní makléř má funkci prostředníka

Burzovní makléř nebo investiční makléř zprostředkovává nákup a prodej finančních nástrojů, jako jsou akcie, obligace, komodity a deriváty. Jde o zaměstnance obchodníka s cennými papíry a má odborné znalosti fungování kapitálových trhů a patřičné legislativy.

Jak vydělat na burze? Studujte a hledejte informace

Díky znalostem, jak obchodovat akcie nebo třeba měny, můžete následně velmi zajímavě zhodnotit své finance a úspory. Burza je skvělé místo pro zhodnocení peněz. Díky schopnostem umět pravidelně vydělávat na burze si tak postupně můžete vybudovat další zdroj příjmu. Pak si lze konečně splnit své sny a přání, nebo přání vašich blízkých. Proto hledejte informace, sledujte videa a vyzkoušejte si třeba i různé demo účty. Bez toho, abyste tomu věnovali dostatek času, výsledky samy nepřijdou. Sledujte grafy, burzovní indexy i informace.

Jednoduchá pravidla pro každý trh

Základem přístupu k burze je jednoduchost a snaha si věci nekomplikovat. Zvolte si proto co nejjednodušší obchodní systém, který vám dovolí snadno se rozhodovat právě na základě pro vás nejdůležitějších parametrů, které si stanovíte. Pak už je totiž docela jedno, zda se rozhodnete používat jenom technickou či fundamentální analýzu, nebo je budete kombinovat dohromady. Nakonec si musíte vybrat jen některé vlastnosti a ty budete pak následně používat. Je také jedno, zda burza zrovna roste nebo klesá, příležitosti k dobrému obchodování se najdou vždy. Je třeba do obchodování zahrnout pravidla pro hlídání rizika a současně i péči o peníze na obchodním účtu.

Fundamentální a technická analýza

Dotkli jsme se dvou pojmů analýzy. Základní analýzy pro obchodování na burze jsou fundamentální a technická analýza.

Fundamentální analýza zkoumá všechny ekonomické zprávy a makroekonomické informace. Jde o způsob, kterým jsou analyzovány ekonomické parametry akcií, třeba pravidelných čtvrtletních výsledků jednotlivých firem. Globální makroekonomická analýza Global Macro sleduje vývoj sektorů, regionů i jednotlivých zemí. Nejoblíbenějším instrumentem Global Macro analýzu jsou měnové páry.

Technická analýza pak předpovídá vývoj ceny finančních aktiv na základě cenových pohybů. K tomu využívá zejména grafy, ze kterých se snaží predikovat na základě minulosti budoucí vývoj ceny. Věnuje se změně ceny v čase a zobrazuje ji pomocí grafů.

Risk management a správa peněz

Risk managenemt a správa peněz je další důležitá oblast při obchodování na burze. Řízení rizika při investování na kapitálových trzích je zcela klíčovou dovedností. Podstatné je i plánování při použití finančních prostředků v rámci investování a hraje velmi zásadní roli. Pouze s takovými znalostmi budete doopravdy vědět, jak máte obchodovat na burze. A burza vám umí dát šanci získat finanční svobodu.

Sledujte burzovní indexy a vyhledávejte informace.

Trading a dodržování pravidel

Abyste jako obchodníci dosáhli lepších výsledků než jiní, kroťte svoje emoce, je to klíčová záležitost. Pokud se vám podaří vytvořit a ověřit svou strategii třeba na demo účtu, máte velkou pravděpodobnost, že budete vydělávat na trhu. Zapomeňte na smutek, zklamání, strach nebo nenasytnou touhu po vyšším výdělku. Je nutné se naučit obchodovat racionálně a s chladnou hlavou. Je třeba vynechávat emoce a naučit se vytvářet si pravidelný příjem z obchodování na burze.

Neobchodujte na burze proti trendu

Nesnažte se vydělat na každém pohybu trhu. Z dlouhodobého hlediska je to strategie spíše ztrátová. Příčinou neúspěchu je většinou špatné načasování vstupu do obchodu a vysoké transakční náklady. Krátkodobé obchodování je méně jistou variantou výdělku oproti možnému profitu z větších pohybů trhu. Naučte se zhoupnout na aktuálním trendu. Na mnoha grafech můžete vysledovat, že vaše šance na pozitivní výsledek se markantně zvedá, pokud následujete aktuální trend.

Méně mnohdy znamená více

Není třeba být aktivní za každou cenu a chtít zobchodovat opravdu všechny obchodní příležitosti. Méně někdy znamená více, to je pravidlo, které platí vždy. Mnohokrát zatoužíte otevřít další obchod a vydělat si na trhu. Při zbrklém jednání snadno přehlédnete, že daný vstup do obchodu neodpovídá vaší strategii. Ovládnutím emoce omezíme riziko vstupu do obchodu ve chvíli, kdy jde trh spíše proti vám. Naučte se trpělivě vyčkávat a vyhýbat pozicím vznikajícím podle předem známých událostí. Rozhodování centrální banky o navýšení úrokových sazeb nebo zveřejnění předběžných výsledků změn zásob ropy za poslední týden nás často nutí reagovat dost neracionálně. Mnohem lepší je počkat na hodnoty a pak teprve začít na burze obchodovat.

Tvorba plánu money managementu

Hlavním cílem obchodování na burze je prostě vydělat finanční prostředky. Většina obchodníků nemá vytvořený plán money managementu. Zaměřte se na stanovení monetárních cílů a pravidel vstupu i výstupu z obchodů. Ty pak následně opravdu dodržujte. Nikdy si nezapomínejte vytvořit plán! Ten vás totiž ochrání před mnoha stresovými situacemi. To vám potvrdí každý burzovní makléř i obchodník.

Držte se strategie, nemějte názor a zahoďte domněnky

Nesnažte se předvídat. Obchodník se musí rozhodovat, zda otevře dlouhou či krátkou pozici. Jednejte ale až na základě toho, co se již stalo, ale nikdy na základě toho, co by se stát mohlo. Často akciové trhy reagují rozdílně, než se dříve očekávalo. Vždycky s tím počítejte. Informujte se, ale vyčkejte. Nenakupujte na základě očekávání, která se nemusí vyplnit. Pokud se předpokládá, že se zlepší výsledky společnosti fúzí, investoři budou akcie nakupovat a cena se zvedne, mnohdy se objeví negativní výsledky a akcie se prodávají ve velkém s klesající cenou.

Vstup do obchodu učiňte na základě trendu, nikoliv pofiderních zpráv.

Jednoduchá pravidla

Stanovte si jednoduchá pravidla, která jsou konkrétní a vyhovují právě vám. Nepřebírejte pouze pravidla jiných traderů, ale upravte si je. Pak je budete snáz dodržovat, a to i v době, kdy se vám nebude dařit. Dodržování dobře stanovených pravidel přináší ovoce. Pokud máte vytvořený seznam pravidel, občas si je projděte znovu. Nebojte se vyškrtávat a zjednodušovat. Když si je projdete, snáz si je zapamatujete. Možná vám bude stačit třeba jen pět bodů, které vám přinesou zisk.

Každý trader ví, že každý obchod nemusí být ziskový. Uzavírání obchodů, které jsou profitabilní z 55 % a více značí, že je vaše strategie úspěšná, pravidla jsou dobře nastavena a vy jste disciplinovaným traderem.

Technické vybavení pro online obchodování

K online obchodování na burze potřebujete počítač, tablet nebo mobilní telefon a připojení k internetu. Z klasického stolního počítače nebo notebooku lze lépe sledovat grafy, vývoje ceny a vše, co se na trhu děje. Analýza ceny pomocí grafů je základní nástroj obchodníka a říkáme mu technická analýza. Pokud se chcete online obchodováním na burze živit, zajistěte si kvalitnější vybavení jako záložní internet, náhradní zdroj napájení, více monitorů a výkonný procesor. Burza vyžaduje své.

Výška kapitálu a finanční páka

Než začnete obchodovat na burze vlastní peníze, získejte zkušenost s obchodováním virtuálních neboli fiktivních peněz. Většina obchodníků nabízí tréninkový demo účet, kde si můžete vyzkoušet různé formy obchodování nanečisto. Až vám obchodování s fiktivními penězi půjde a porozumíte tomu, jak obchodování funguje, použijte vlastní kapitál. Ten se odvíjí od toho, co budete obchodovat a jakou strategii si zvolíte.

Obchodování s finanční pákou

Obchodování s finanční pákou je rizikovější varianta. Zvolte menší kapitál a začněte s 10 000 Kč. Forma obchodování bez finanční páky vyžaduje minimálním kapitál 50 000 až 100 000 Kč. Na burzu byste měli vstupovat s tak vysokým kapitálem, o který můžete přijít a neohrozíte svou finanční stabilitu. Nikdy si nepůjčujte peníze. Pokud spekulujete na dlouhodobý trend, potřebujete větší kapitál, než potřebuje krátkodobý obchodník, sledující intradenní cenové změny.

Tip: Více o finanční páce najdete v našem článku Co je to finanční páka?

Akcie, burza komodit nebo forexový trh?

Na burze můžete obchodovat akcie, akciové indexy nebo třeba komodity, jako je ropa, zlato, stříbro, cukr či bavlna. Burza komodit byla v minulosti výsadou investorů s širokými odbornými znalostmi, dnes už však existuje nespočet způsobů, které umožňují dostat se na komoditní trhy i těm, kteří nejsou úplní specialisté.

Zjistěte o burze komodit více ve vzdělávacím videu mezinárodního brokerského domu X-Trade Brokers.

Mezi další trhy, které můžete obchodovat online, patří měnové páry ve formě forexu. Forexový trh je navíc kromě víkendu otevřen 24 hodin denně. Lze tak obchodovat v jakoukoliv denní dobu. Tato forma obchodování nám poskytuje dostatečnou flexibilitu pro obchodování v každodenním životě. V tom je jeho velká výhoda a jde o dobrou volbu.

Každopádně obchodujte to, čemu nejvíce rozumíte. Technologickým fanouškům novinek od Applu prospěje, když se začnou zajímat o firemní strategii, finanční výsledky a cenu akcií dané společnosti. Nadšenci v oblasti makroekonomiky sází na měny. Pokud sledujete cenu benzinu a nafty, budete mít blízko k ropě.

Výhody forexu

Pokud se kvůli časové flexibilitě rozhodnete obchodovat měnové páry ve formě forexu, zde jsou jeho výhody:

• Forex se obchoduje 24 hodin denně.
• Forexový trh je nejlikvidnějším trhem na světě.
• Obchodování na forexovém trhu je vysoce efektivní.
• Vysoká volatilita na forexovém trhu naznačuje potenciálně vyšší výdělek než na akciích.
• Na forexu si můžeme sami určit, s jakou velikostí pozice do obchodu vstoupíme.
• Ve forexu lze využít pákového efektu a ovládat větší objem peněz než na obchodním účtu.
• Možnost profitovat z býčího i medvědího trhu.
• Na forexových trzích se gapy, neboli mezery v trhu vyskytují ve velmi malém množství.

Výběr obchodníka s cennými papíry

Vybrat obchodníka s cennými papíry s vhodnou obchodní platformou, přes kterou budete obchodovat na burze, můžete vyzkoušením demo účtu, který je zdarma. Demo účet je investiční účet s fiktivními penězi. Každý broker má svou obchodní platformu v podobě jednoduchého softwaru, který si snadno nainstalujete do počítače. Do mobilních telefonů nebo tabletů obchodní platformu stáhnete přes Apple Store či Google Play. Technická asistence a základní vzdělávací materiál s prvními kroky online obchodování je samozřejmostí pro každou kvalitní společnost. Využijte i ukázková videa.

Co si ověřit při výběru brokera?

Pokud začnete investovat vlastní peníze, předem si vyberte brokera a důkladně si ho prověřte. Prověřte si výši poplatků, stabilní obchodní platformu, spolehlivost, silné kapitálové zázemí a účty v ČR, ať nemusíte posílat peníze mimo republiku. Broker by měl být také pod dohledem kontrolního orgánu. Semináře nebo webináře jsou u mnoha brokerů zdarma. Pomocí nich získáte mnohem lepší představu o společnosti, které plánujete poslat své peníze. Udělejte si představu o kvalitě služeb.

Psychologie investora

Po vstřebání informací o fungování trhu a zvládnutí online obchodování na burze na demo účtu se můžete směle pustit do dalších kroků. Na reálném účtu se ale mohou zisky najednou proměnit ve ztráty. Mnozí obchodníci jsou ziskoví při obchodování s fiktivními penězi, ale jakmile přijdou reálné peníze, zisky a ztráty, ztrácejí nad svými emocemi a rozhodováním sebekontrolu. Psychika člověka je křehká, v online obchodování na burze však hraje klíčovou roli. Na řadě je racionalita a chladná hlava. Většina pravidel a technik funguje stejně, když chcete investovat do akcií, komodit či měnových párů. Nezáleží ani na tom, zda zvolíte obchodování na lokální pražské burze nebo na světových kapitálových trzích.

Pokračujte dále na: Obchodování na burze a Pražská burza